С сентября 2016 года начало действовать постановление НБУ № 42, которое обязывает банки проверять не только паспорт и идентификационный код клиента, но и требовать от него подтверждение происхождения средств. espreso.tv
Отчитываться перед банком необходимо только в случае, если сумма операции превышает 150 тыс. грн или ее эквивалент в валюте. Документами, подтверждающими происхождение денег, могут быть, например, справка о доходах, документ, удостоверяющий право получения наследства, продажи имущества.
Если же происхождение денег подтвердить не удастся, банк имеет право отменить соответствующую операцию и даже заблокировать счет клиента, на котором лежат "подозрительные" деньги.
Проверкам будут подвергаться не только средства физических лиц, но и юрлица, нерезиденты и их представители в Украине.
За некачественный финансовый мониторинг, то есть, сокрытие информации о клиентских счетах, недобросовестные банкиры могут потерять 0,01% уставного капитала банка.
НБУ декларирует это средство, как очередной шаг в противодействии терроризму и коррупции.
